Prospective financière
Projeter épargne, dette et besoin de financement de 3 à 10 ans. Les hypothèses restent dans votre navigateur et les résultats doivent être rapprochés des textes et du dossier réel.
Construire une trajectoire plutôt qu’un taux global
Les recettes, les charges, les investissements et la dette sont séparés. Les trois scénarios rendent les écarts visibles et restent modifiables dans le navigateur.
Chaque catégorie a son montant et son évolution
Une variation exceptionnelle en N+2 peut être testée au niveau de chaque ligne.
| Catégorie | Montant initial (€) | Évolution annuelle (%) | Exception N+2 (€) |
|---|---|---|---|
| Fiscalité | |||
| Dotations | |||
| Produits des services | |||
| Subventions | |||
| Autres produits |
Charges structurelles et charges financières
Les intérêts restent calculés séparément sur l’encours indicatif.
| Catégorie | Montant initial (€) | Évolution annuelle (%) | Exception N+2 (€) |
|---|---|---|---|
| Masse salariale | |||
| Énergie | |||
| Achats | |||
| Contrats | |||
| Subventions versées | |||
| Autres dépenses |
Programmation des projets
Les aides et le FCTVA sont saisis par projet pour distinguer dépense, recette d’investissement et calendrier.
| Projet | Coût (€) | Départ N+ | Subvention (€) | FCTVA (€) |
|---|---|---|---|---|
Central, prudent et dégradé
Les écarts sont des hypothèses de sensibilité, pas des probabilités.
| Scénario | Recettes (%) | Dépenses (%) | Investissement (%) | Emprunt exceptionnel (€) |
|---|---|---|---|---|
| Central | ||||
| Prudent | ||||
| Dégradé |
| Exercice | RRF | DRF hors intérêts | Intérêts | CAF brute | Capital remboursé | CAF nette | Investissement | Recettes inv. | Nouvel emprunt | Besoin | Encours | Désendettement | Trésorerie |
|---|
Rapprochez la trajectoire des comptes certifiés, des notifications, des échéanciers contractuels, des AP/CP, des RAR et des décisions de l’assemblée.
Analyse et contrôles à effectuer
Le calcul donne un premier signal. Cette lecture met en évidence les hypothèses sensibles, les écarts et les pièces à vérifier avant toute décision.
Renseignez les champs pour obtenir une analyse liée à vos hypothèses.